Codul tranzacție valutarăîn ordin de plata se completează la efectuarea unor tranzacţii cu valută. În acest articol, vom analiza cum să completam această cerință și să aflăm despre documentele de reglementare care guvernează această situație.

Tipul tranzacției valutare din ordinul de plată

Ce tranzacții comerciale se încadrează în definiția „valută” este definită în paragraful 9 al art. 1 din legea federală „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” din 10 decembrie 2003 Nr. 173-FZ.

Printre tranzacțiile valutare, există cele care sunt asociate cu transferul de ruble. Pentru ei este completat codul pentru tipul operațiunii din ordinul de plată. Toate tipurile de astfel de tranzacții sunt descrise și sistematizate în Anexa nr. 2 la Instrucțiunea nr. 138-I a Băncii Rusiei din 4 iunie 2012. Fiecărui tip i se atribuie un cod specific format din numere.

În ce câmp al ordinului de plată trebuie să completez codul?

Forma ordinului de plată este aprobată prin regulamentul Băncii Rusiei din 19 iunie 2012 Nr. 383-P. Dar în acest formular nu există un câmp explicit pentru introducerea codului tipului de operație. Prin urmare, este înscris în câmpul „Scopul plății”, iar în acest sens există instrucțiuni clare în paragraful 3.2 al capitolului 3 din Instrucțiunea nr. 138-I, atât pentru rezidenți, cât și pentru nerezidenți.

Comanda de completare

Înainte de textul din câmpul „Scopul plății”, scriem VO cu litere latine, urmat de codul tranzacției din Anexa 2 la Instrucțiunea nr. 138-I și anexăm toate acestea între paranteze.

Exemplu. { VO01030) este achiziția de către un rezident a valutei străine pentru ruble.

Important! Litere latine - nu se pot pune doar majuscule, spații în paranteze.

Veți găsi coduri pentru tipurile de operații în material.

Cod selectat și completat incorect - ce să faceți?

Dacă în timpul pregătirii plății codul tipului de tranzacție valutară a fost indicat incorect, atunci banca va returna un astfel de document. Și va avea dreptate, întrucât trebuie să controleze documentele depuse (Cap. 18 din Instrucțiunea nr. 138-I). În acest caz, organizația are o singură cale de ieșire - să refacă ordinul de plată.

Există însă o serie de cazuri când, în general, este posibil să nu se întocmească documente de decontare. Și dacă sunt compilate, atunci nu puteți prescrie codul. Și nu aceasta ar trebui să fie baza pentru returnarea documentului de la bancă. Astfel de situații sunt descrise în paragraful 3.3 și paragraful 3.4 din cap. 3 instructiuni nr 138-I.

O altă opțiune, atunci când o organizație poate fi sigură că banca își va accepta documentele, este să includă clauze în acordul cu banca că banca va întocmi ordine de plată pentru tranzacțiile valutare pe baza documentelor pe care organizația le va furniza. .

Rezultate

Codul tipului de tranzacție din ordinul de plată trebuie completat pentru acele tranzacții care sunt tranzacții valutare din punctul de vedere al Legii „Cu privire la reglementarea valutară” din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ și sunt efectuate în ruble.

Codul este scris în câmpul „Scopul plății” înaintea textului: (VOХХХХХ), unde ХХХХХ sunt numerele din Anexa 2 la Instrucțiunea nr. 138-I.

Dacă indicatorul este completat incorect, banca va returna astfel de documente.

O garanție că documentele vor fi acceptate de către bancă o constituie condițiile specificate în contractul de servicii ca banca însăși să întocmească ordine de plată. O astfel de oportunitate este prevăzută de clauza 3.6 din instrucțiunea nr. 138-I.

Decontările în valută sunt supuse unui control complicat. Instituțiile bancare verifică tranzacțiile. Ei analizează toate condițiile operațiunii, stabilesc conformitatea acestora cu legea. Codul tranzacției valutare este un instrument care facilitează verificarea și identifică tipul documentului.

Care este codul tipului de tranzacție valutară

KVVO este o valoare de cinci numere care indică tipul tranzacției. Codul este selectat în funcție de scopul plății, de conținutul documentelor care însoțesc tranzacția. Dacă ordinul de plată și codul nu se potrivesc, plata este respinsă. Lista KVVO este cuprinsă în Instrucțiunea Băncii Centrale nr. 181-I din 16 august 2017.

Unde sa pun codul? Dacă aceasta este o instrucțiune pentru o operațiune în ruble, trebuie să o puneți înaintea textului cu privire la scopul plății. În alte acte bancare, KVVO este indicat în rândul special rezervat pentru aceasta. Codul este atât alfabetic, cât și numeric. Nu includeți spații sau alte simboluri între litere și cifre.

CVVO este format din două părți. Primul indică clasa tranzacției, al doilea - esența acesteia. Luați în considerare un exemplu. Codul de operare este 10100. Componentele sale sunt:

• 10 - indică exportul de produse de pe teritoriul Rusiei.
• 100 - indică faptul că cumpărătorul a efectuat o plată în avans.

Însăși prezența acestui cod înseamnă că aceasta este o operațiune cu o contraparte străină.

NOTĂ! Uneori, atunci când alege un KVVO, un contabil are probleme. Există multe coduri în instrucțiunile Băncii Centrale. Nu este întotdeauna ușor să decideți care dintre ele este potrivit pentru o anumită operație. Dacă contabilului îi este frică să nu greșească, poate cere sfatul unui reprezentant al băncii de service.

Când ai nevoie de un cod

KVVO este necesar pentru aceste operațiuni:

• Plata pentru servicii sau produse in valuta. Banii sunt transferați de la un rezident la un nerezident.
• Transferul de bani în ruble de la un nerezident.
• Ștergerea valutei în cont.
• Decontari cu o institutie bancara care nu este rezidenta.

De obicei, codul este necesar la completarea unei cereri de transfer valutar, comandă, certificat. Adică este necesar la înregistrarea actelor bancare.

Grupuri de coduri

Grupul KVVO este primele 2 cifre care dezvăluie clasa de funcționare. Luați în considerare aceste grupuri și semnificația lor:

• 01 și 02 - plăți de conversie fără numerar.
• 10 și 11 - plata pentru exportul sau importul de produse.
• 12 si 13 - plata produselor fara import si export.
• 20 și 21 - plata pentru servicii, muncă, drepturi la activitate intelectuală.
• 22 și 23 - plata în baza acordurilor mixte.
• 30 - plăți pentru bunuri imobiliare.
• 32 - plata în baza unui contract de cesiune.
• 35 - alte plăți.
• 40 și 41 - acordarea de împrumuturi.
• 42 și 43 - plata împrumuturilor și a dobânzilor la acestea.
• 57 - plata în baza contractelor de administrare a trustului.
• 58 - plata în baza contractelor de servicii de intermediere.
• 70 - tranzacții care nu au legătură cu comerțul (de exemplu, transferul de salarii sau pensii).
• 90 - alte operațiuni.

Următoarele trei cifre dezvăluie conținutul operațiunii. Exemplu: codul 70 are o operațiune fără tranzacționare. Ultimele cifre indică ce transfer a fost efectuat. De exemplu, ar putea fi indemnizație de călătorie.

CVVO pentru operațiuni

Iată codurile care însoțesc de obicei operațiunile:

• 10100. Plată anticipată pentru exportul unui lot de produse de pe teritoriul Rusiei.
• 10200. Plată amânată pentru un transport transportat în afara țării.
• 11100. Plata anticipata catre un strain pentru produsele importate in tara.
• 11200. Decontări cu un rezident, dacă i se acordă o plată amânată pentru un transport importat în țară.
• 12060. Plata pentru bunurile vândute de un nerezident. Se presupune că produsele au fost vândute în străinătate, fără a fi importate în Federația Rusă.
• 13010. Plata de la un străin către un rezident pentru bunurile vândute în Rusia.
• 20100. Plata anticipată a serviciilor sau bunurilor în favoarea unui rezident.
• 20200. Decontarea unui nerezident cu un rezident pentru servicii sau muncă.
• 20400. Plăți conform acordurilor pe instrucțiuni, garanții către rezident.
• 20500. Plăți în temeiul acordurilor de garanție către un nerezident.
• 21100. Plata anticipată pentru servicii sau lucrări în favoarea unui străin.
• 35030. Plata către rezident pentru alte acțiuni.
• 35040. Plata in favoarea unui strain pentru alte actiuni.
• 41030. Împrumutul unui rezident de către un nerezident.
• 42015. Plata datoriei principale către un nerezident, dacă rezidentul are obligațiile corespunzătoare.
• 61100. Mișcarea monedei dintr-un cont în altul.
• 61135. Transfer de valută din contul unui rezident într-un cont la o altă bancă.
• 70060. Rezidentul transferă străinului remunerația pentru muncă.
• 99090. Alte acțiuni și transferuri care nu sunt enumerate mai sus.

Aceasta este o listă a celor mai comune CVVO. Restul codurilor se află în Instrucțiunea Băncii Centrale nr. 181.

Alte operațiuni

KVVO este, de asemenea, necesar atunci când lucrați cu valută străină:

• 01010 - vânzarea de valută pentru ruble.
• 01030 - achiziționarea de valută pentru ruble.

Exemplu de utilizare a codului

Produse achiziționate de la un nerezident. A fost transportat în Rusia pe baza prevederilor unui acord de comerț exterior. Codul necesar depinde de tipul de plată selectat:

• 10100 - pentru plata anticipată.
• 10200 - cu plată ulterioară.

Ce ar trebui să fac dacă bunurile unui nerezident sunt situate pe teritoriul Rusiei? Se aplică codul 13010. Valabilitatea utilizării acestuia este confirmată de factura cu adresa rusă a locației produselor.

NOTĂ! Codul 13010 nu este potrivit pentru combustibil și alte resurse pentru funcționarea vehiculului. Achiziția de combustibil este însoțită de aceste CVVO: 22110 (tranzacție preplătită) și 22210 (postplătit).

Cod la plata salariului unui nerezident

În personalul companiei pot fi prezenți nerezidenți. Un nerezident este orice persoană fără pașaport sau cetățenie rusă. În cadrul controlului valutar, nu contează cât de mult a trăit un străin în Rusia. În orice caz, el este considerat nerezident. La plata unei remunerații unei persoane străine, se folosesc și coduri.

Plățile în favoarea unui nerezident sunt indicate prin codul 70060. Dar pentru a utiliza acest CVVO, nu este suficient să depuneți doar un ordin de plată la bancă. Cel mai probabil veți avea nevoie și de contract de angajare cu un străin, o copie a pașaportului acestuia.

Compensația unui angajat nu este doar un salariu, ci și alte plăți. Și fiecărei plăți i se atribuie propriul cod:

• 70200 - plăți pt raport prealabil(de exemplu, cheltuieli de călătorie).
• 70030 - plăți sociale (de exemplu, asistență materială).
• 70120 - plăți efectuate prin hotărâre judecătorească.

La plata, documentele insotitoare sunt trimise la banca. Lista lor depinde de tipul de operație. De exemplu, unui nerezident i se percepe o indemnizație de călătorie. În acest caz, un ordin de călătorie de afaceri este trimis la bancă.

Unde să pun codul

KVVO se încadrează în comandă. Forma acestui document a fost aprobată de Banca Centrală la 19 iunie 2012 (Regulamentul nr. 383). Cu toate acestea, instrucțiunea nu conține rândul „Codul operațiunii valutare”. Ce să fac? Codul este plasat în câmpul „Scopul plății”.

Mai întâi se scrie VO și apoi numerele de cod. După ce valoarea este cuprinsă între paranteze. CVVO arată astfel: (VO01030). Nu sunt permise spații între paranteze.

Ce se întâmplă dacă nu există niciun cod în comandă

Daca comanda nu contine cod sau este specificat incorect, banca respinge plata. Motivul abaterii este incapacitatea de a controla mișcarea fondurilor. Dacă banca a trimis înapoi ordinul de plată, va trebui să îl completați din nou, dar cu indicarea KVVO.

Deci această operațiune este permisă de legislația valutară. Tranzacțiile valutare se desfășoară fără restricții, pentru care nu a fost stabilită o procedură specială (partea 2 a articolului 5, articolul 6 din Legea nr. 173-FZ).

• Reguli Codul Muncii se aplică și la cetateni straini. Și dacă ne întoarcem la el, vom citi că salariul este plătit salariatului în ruble la locul unde își desfășoară activitatea sau este transferat în contul bancar indicat de acesta, dacă acest lucru este prevăzut de contractul de muncă sau de contractul colectiv ( articolele 11, 131, 136 din Codul muncii).
• Acestea. angajatorul nu are dreptul de a decide în mod independent să transfere bani lucrătorilor străini. Și nu poate deschide el însuși un cont pentru un angajat dacă nu primește o cerere de la acesta.

Atenţie

Un străin ca nerezident în valută Plata salariului unui străin se face pe baza următoarelor acte normative: - partea 3 a articolului 136 din Codul Muncii - se precizează obligația angajatorului de a plăti salariul; - legea federală din 10 decembrie 2003 nr. Nr. 173-FZ „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” - această lege definește conceptele importante pentru noi de rezident fiscal și nerezident fiscal. Plata salariului unui străin: în numerar sau cu card? Partea 2 a articolului 14 din cele menționate lege federala prevede decontări în realizarea tranzacțiilor valutare numai prin conturi bancare în băncile autorizate, precum și transferuri electronice Bani.

Codul operațiunii valutare la transferul salariului unui nerezident

• Codul operațiunii valutare la transferul salariului unui nerezident
• Plata salariului unui străin: în numerar sau cu card?
• Bank24.ru
• Decor carduri bancare sa plateasca salarii
• Când transferați salariul unui nerezident, ce să furnizați băncii

Codul tranzacției valutare la transferul salariului unui nerezident Străinii sunt una dintre cele mai mari probleme pentru un contabil care se ocupă de salarizare și personal. Deoarece caracteristicile impozitului pe venit personal, prime de asigurare, beneficii, înregistrare - nu contează.
Atentie Mai mult, in plata salariilor exista si caracteristici care nu trebuie uitate, mai ales daca compania dumneavoastra plateste in mod traditional salariile in numerar. Vom vorbi despre asta în articol.

Plata salariului unui străin: în numerar sau cu card?

Munca după încheierea zilei de lucru nu este întotdeauna ore suplimentare Dacă un angajat rămâne în mod regulat după muncă pentru a termina munca care nu a fost finalizată în timpul zilei de lucru, aceasta nu înseamnă că trebuie să fie plătit pentru ore suplimentare.< … Увольнение родителя ребенка-инвалида: есть особенности В случае, когда в организации планируется сокращение штата и среди прочих под это сокращение попал работник, являющийся родителем ребенка-инвалида, возможно дату его увольнения придется перенести или вообще сохранить за ним рабочее место.

< … Старые «прибыльные» ошибки иногда можно исправить в текущем периоде Если организация обнаружила, что в одном из предыдущих отчетных (налоговых) периодов при исчислении налога на прибыль была допущена ошибка, исправить ее текущим периодом можно, только если соблюдены два условия. < …

Bank24.ru

• Impozitul pe venitul personal - cel târziu în ziua următoare zilei în care salariul este transferat în conturile angajaților (p.
  6 art. 226 din Codul Fiscal al Federației Ruse);

• contribuții pentru asigurarea obligatorie de pensie (socială, medicală) - cel târziu în data de 15 a lunii următoare celei în care se calculează plățile și remunerațiile (partea 5, articolul 15 din Legea din 24 iulie 2009 nr.

Refuzul băncii de a transfera salariul prin transfer bancar

Transferați salariile în conturile bancare ale angajaților cel puțin la fiecare jumătate de lună (partea 6 a articolului 136 din Codul Muncii al Federației Ruse). Situație: este posibil să se plătească salariile străinilor în ruble de la casieria organizației (fără a folosi conturile bancare)? Răspunsul la această întrebare depinde dacă plata salariului este recunoscută ca tranzacție valutară sau nu.

Dacă un salariu este acordat unei persoane care locuiește permanent în Rusia pe baza unui permis de ședere, aceasta nu este o tranzacție valutară (subparagraful „b”, paragraful 6, partea 1, articolul 1 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ). Poti plati salariile din casa de marcat. Plata salariilor unui străin care nu are permis de ședere în Rusia este o tranzacție valutară
9 h. 1 lingura. 1 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ). În acest caz, decontările cu un angajat nerezident trebuie efectuate numai prin transfer bancar (partea 2 a articolului 14 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ).

Emiterea de carduri bancare pentru plata salariilor

Așadar, am aflat pe ce se bazează poziția acuzării, acum să luăm în considerare ce instrumente sunt disponibile pentru apărare. În această chestiune, aceeași lege privind reglementarea valutară și controlul valutar ne va ajuta, sau mai bine zis, paragraful 6 al articolului 4: „Toate îndoielile fatale, contradicțiile și ambiguitățile în actele de legislație valutară. Federația Rusă, actele organelor de reglementare valutară și actele organelor de control valutar se interpretează în favoarea rezidenților și nerezidenților.

Legislația valutară nu conține o interdicție directă a plății salariilor către nerezidenți în numerar și, de asemenea, nu îi obligă pe nerezidenți să aplice la băncile autorizate și să deschidă conturi bancare pe teritoriul Federației Ruse în moneda Federația Rusă, inclusiv în scopul primirii plăților datorate relațiilor de muncă, în formă nenumerară.

Codurile de operare valutară în 2018

Astfel de condiții pentru utilizarea cardurilor bancare sunt definite în clauza 1.5 din Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 nr. 266-P. Pentru a face cu, trebuie să încheiați un acord cu banca pentru emiterea (emiterea) și întreținerea acestora.

Se poate incheia un acord pentru emiterea si deservirea unui card:

• cu banca în care organizația are un cont curent (condițiile de emitere și deservire a cardurilor pot fi specificate în contractul de cont bancar, într-un acord suplimentar la acesta sau într-un acord separat);

• cu o bancă al cărei client nu este organizația.

În plus, angajații își pot obține propriile carduri bancare.

În acest caz, organizația nu încheie niciun acord cu băncile, ci pur și simplu transferă salariile angajaților în conturile lor de card.
Ordine generalăîncheierea de acorduri pentru emiterea și întreținerea cardurilor bancare este stabilită prin Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 nr.
Prin urmare, la alegerea unui angajat, salariile pot fi plătite doar prin instituții bancare sau oficii poștale.Prezența cetățenilor străini în statul companiei presupune manifestarea influenței reglementare din partea statului în cel mai mare parte. locuri neașteptate. Una dintre aceste „capcane” este plata muncitor strain remunerarea muncii.

Spre deosebire de plățile către angajați - ruși, transferul de salarii către un angajat străin poate fi considerat o tranzacție valutară. O astfel de interpretare rezultă din definiția termenului „tranzacție valutară” dată în clauza 9, partea 1, articolul 1 din Legea federală din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”.

Când transferați salariul unui nerezident, ce să furnizați băncii

Cum vor pedepsi? Ce poate amenința o organizație care, totuși, a plătit un salariu unui muncitor străin de la casierie în numerar? Ea se confruntă cu amenzi grave - de la trei sferturi la o singură sumă din valoarea tranzacțiilor valutare ilegale. Baza unei amenzi administrative este punerea în aplicare a tranzacțiilor valutare cu încălcarea legislației valutare (partea 1 a articolului 15.25 din Codul de infracțiuni administrative al Federației Ruse). Cum pot auditorii valutar să învețe despre „păcatele” tale? Ei nu vin cu cecuri. Și cel puțin de la reprezentanții care v-au verificat oficiu fiscal care sunt împuterniciţi să întocmească protocoale administrative pentru aceste infracţiuni.

Clerk.Ru > Contabilitate > Contabilitate generala > Salarizare si evidenta personalului > Refuzul bancii de a transfera salariile prin transfer bancar

Vedere versiunea completa: Refuzul băncii de a transfera salariul prin transfer bancar

10.10.2014, 20:09

Buna ziua,

Apoi, brusc, a apărut o astfel de problemă cu banca...
Am încercat să plătesc un salariu unui angajat prin transfer bancar folosind un ordin de plată. Acestea. LLC debitează fonduri din contul său corporativ și le trimite în contul fizic. chipuri. Pentru detalii - r / s LLC în VTB-24 și contul fizic. persoane din Sberbank.
Nu numai atât, am plătit și impozit pe venitul personal...
Și ce s-a întâmplat ca urmare? Banca a ratat plata cu impozitul pe venitul persoanelor fizice. Si fara salariu!
Am fost la Bank Client Online. Există un mesaj de eroare ca acesta:

01 REFUZUL CONTROLULUI VALUTAR.CODUL DE OPERARE VALUTĂ NU ESTE SPECIFICAT (INSTRUCȚIUNEA 138-I a Băncii Centrale).DOCUMENTUL ESTE ȘTIRAT

Am sunat la centrul de apeluri VTB-24. Acolo, fata mi-a spus că banca lor nu a ratat tranzacția, pentru că. au în sistemul fizic. persoana trece ca nerezident!
Și acum este necesar luni. sunați la departamentul de control valutar și vă ocupați de ei. Asta ma aduce la 2 intrebari:
1.) Referitor la rezident-nerezident... Din câte am înțeles, vorbim de rezident fiscal. Se pare că legea nu vorbește despre alte cazuri. Dar acolo vorbim despre prezența fizică pe teritoriul Federației Ruse și nu despre prezența cetățeniei Federației Ruse. Băncile SAU au o interpretare diferită și pur și simplu clasifică automat toți non-cetățenii Federației Ruse ca nerezidenți, cu toate consecințele.

Codurile tipului de tranzacție

Pur și simplu nu știu ce să fac - fie să cer satisfacție, fie să renunț și să fac cum se spune...? Banca Centrală este practic zero. Loc gol. Le-am plâns deja o dată despre bancă... A fost o pierdere de timp;
2.) Acum despre impozitul pe venit și impozitul personal. Se dovedește că plata este făcută, dar salariul, parcă, nu a fost plătit. Și ce să faci cu ea?

și contul de fizică persoane din Sberbank.
Scrieți aici primele 5 cifre ale contului persoanei.

Din câte am înțeles, vorbim despre un rezident fiscal. Nu, vorbim de rezidența conform legii privind tranzacțiile valutare. Există și alte definiții.

grisha1974,

10.10.2014, 21:25

Băncii pur și simplu nu-i pasă de rezidența fiscală. Din ce țară ești cetățean?

Mai departe... Și ce, afectează cumva?

10.10.2014, 21:28

Mulțumesc tuturor pentru răspunsuri!

10.10.2014, 21:35

grisha1974,
Dacă plata este în ruble către un nerezident, atunci codul tranzacției valutare este indicat între paranteze în scopul plății. Aparent din acest motiv refuzul.

Și care sunt acele paranteze?

10.10.2014, 22:04

Va trebui să aștept până luni, altfel call center-ul lor nu știe toate detaliile.

Primele 5 cifre ale contului sunt 40820.

Primele 5 cifre ale contului sunt 40820.
Acesta este într-adevăr un cont de nerezident. Deci banca are dreptate. Ai un transfer la un nerezident, ceea ce înseamnă că trebuie să existe dansuri obligatorii cu tamburine pentru tranzacțiile valutare
Cum ai reușit să angajezi un nerezident? Evident, nu este încă cetățean al Federației Ruse.

11.10.2014, 01:39

Mulțumesc!
Haide, luni este chiar după colț... Poate că nu totul este atât de greu...

P.S. Citiți legea. Nu este necesar ca un rezident să fie cetățean. Destul și permis de ședere.
Cui i-ai spus asta? 🙂 Chiar crezi că dacă ai descoperit Legea 173-FZ pentru prima dată astăzi, atunci nici restul nu a deschis-o înainte?))

11.10.2014, 01:47

Atunci de ce scrii despre cetățenie...?

grisha1974, deci, că, în marea majoritate a cazurilor, rezidenții sunt cetățeni ai Federației Ruse. Aceasta este întreaga populație a țării noastre, cu rare excepții.
Dacă o bancă a deschis un cont pentru o persoană fizică ca nerezident, atunci acesta este un nerezident. Banca va deschide un cont obișnuit pentru un rezident, precum și pentru toți ceilalți cetățeni ai țării noastre. Nu puteți schimba decizia băncii de a deschide un cont, așa că în orice caz va fi un transfer către un nerezident pentru dvs.
PS: Poți să nu mai încerci să faci pretenții celor care îți răspund? Ți s-a oferit acest lucru de mai multe ori pe un forum și de mai multe ori.

Da, ai tăcut că tu ești cel care ești destinatarul. Prin urmare, ar fi trebuit să știi dacă ai sau nu un cont ca rezident în bancă.
Dar pe forumul nostru nu ai scris-o 🙁

11.10.2014, 02:55

Așa-zisul tău. „excepție rară” este O SUTA DE MII de oameni.
P.S. Ce te face să crezi că știam că vor găsi deodată vina cu statutul de imigrație? În plus, de unde știu care este contul meu? Unde este scris asta? NIMENI nu m-a informat despre asta...

Ce te face să crezi că știam că vor găsi deodată vina cu statutul de imigrație?

Așa-zisul tău. „excepție rară” este O SUTA DE MII de oameni. La scară națională, acestea sunt excepții. Și nu toate organizațiile întâlnesc astfel de persoane în munca lor. Da, și nu sute de mii au permis de ședere în Rusia 😉 Și de fapt, mă refeream cu excepția cetățenilor Federației Ruse care au permis de ședere în altă țară. Citește cu atenție.

Și care sunt acele paranteze?
<код вида валютной операции>}

11.10.2014, 15:32

Ai un cont de nerezident. La deschiderea unui cont, ați furnizat băncii actele relevante. Cum ai putut să nu știi? 🙁

La scară națională, acestea sunt excepții. Și nu toate organizațiile întâlnesc astfel de persoane în munca lor. Da, și nu sute de mii au permis de ședere în Rusia 😉 Și de fapt, mă refeream cu excepția cetățenilor Federației Ruse care au permis de ședere în altă țară. Citește cu atenție.

Nu am scris că nu știam ce hârtii am dat băncii când mi-am deschis cont la ea. Am vrut să spun că nu știam ce cont (TIPUL lui) mi s-a deschis și cu atât mai mult cu cât ar putea fi într-un fel legat de tranzacția pe care încercam să o efectuez. Companie rusă în Rusia, angajat local și plata în ruble. Și cetățenia... care este diferența de ceea ce este? Chiar și Bermude. Ce se schimbă aici și pentru cine? Doar că oamenii nu au ce face și vin cu legi idioate care trebuie și ele respectate. Ar fi mai bine dacă drumurile ar fi reparate... În rest, se dovedește a fi interesant - când un nerezident primește un salariu prin cec, atunci toată lumea este liniștită, dar când prin transfer bancar apare brusc o problemă. Oricum, care este diferența? Dacă a existat o plată în valută sau o plată în străinătate, atunci altceva. Deci de ce se încurcă cu capul meu?

Cetăţenii Federaţiei Ruse care au permis de şedere în altele nu au nimic de-a face cu frica. Vorbim despre ele?

Poate nu sute de mii, dar SUTA - care este diferența. Dar cu siguranță nu este neobișnuit. Da, deși aș fi singurul - ce-mi pasă de ceilalți, când în thread se vorbea despre problema cu mine? De ce sunt alții aici?
Să așteptăm până luni și să vedem ce îmi spun în controlul valutar al VTB-24.

11.10.2014, 15:35

Tocmai în acea instrucțiune a Băncii Centrale, la care a făcut referire banca, nr. 138-I, sunt indicate cerințele pentru completarea documentelor de decontare. Una dintre caracteristicile la efectuarea unei plăți către un nerezident este indicarea codului tranzacției valutare. Dar de atunci plata în ruble, atunci nu există un câmp separat pentru cod, spre deosebire de o plată în valută. Prin urmare, codul VO este indicat chiar la începutul coloanei „scopul plății” în formatul (VO<код вида валютной операции>}

Multumesc pentru raspuns!
Cum să:

(VO70060) SAU ( } ?

11.10.2014, 15:48

De fapt, poate chiar oameni cu un permis de ședere - aceasta este o raritate, dar din nou - în număr relativ. Și în termeni absoluti, sunt suficiente. De asemenea, depinde foarte mult de regiune.

(VO70060)

11.10.2014, 16:25

Aspectul este aici. Dar nu știu ce cod. Plătim nerezidenți pentru servicii, avem alt cod.

Și da, astfel de plăți sunt cu adevărat rare. Banca noastră de control valutar solicită în mod constant documente justificative și returnează periodic plăți, deși de un an încoace, cam o dată la două luni, plătim aceiași nerezidenți pentru același lucru.

Multumesc pentru raspuns!
Și ce fel de documente necesită controlul valutar al băncii? Ce, un cod între paranteze nu este suficient pentru ei? Deși în cazul meu, pentru că acesta este salariul unui angajat, atunci poate fi diferit. Da, și în funcție de ce bancă... Legea este una, dar totuși... Depinde și de individ.

E bine că în noiembrie voi primi un permis de ședere pe această idee și atunci această problemă va dispărea de la sine. Voi deveni rezident în valută aici. 🙂

Legea este una, dar totuși...
173-FZ din 21.07.14, există o listă a documentelor care pot fi solicitate. S-ar putea să fii întrebat contract de munca.

11.10.2014, 20:39

Este clar. Mulțumesc din nou!

13.10.2014, 18:53

Mi s-a spus în Controlul valutar VTB-24 să mă înregistrez (VO70060) în câmpul „Scopul plății” și, de asemenea, să îndrept către TD. În plus, ei au spus să le trimită scanări ale TD și a bonului de plată prin sistemul Bank-Client. Sa vedem cum merge maine...

14.10.2014, 20:39

Totul e bine! VTB-24 a spus că banii au fost debitați și ar trebui să fie primiți la Sberbank în termen de 3 zile lucrătoare.

16.10.2014, 17:19

Chinul continuă.

Sberbank a refuzat să transfere salariile. Detalii aparent greșite. După cum s-a dovedit, cel mai probabil, problema era în patronimic. Doar că, când am deschis un cont bancar la Sberbank anul trecut, au insistat să introducă un al doilea nume. Nu există patronimic în pașaport (și nici într-o traducere legalizată). Și acum mi-au anulat al doilea nume și spun că totul trebuie refăcut și, teoretic, totul va fi în regulă.

Chinul continuă. Sberbank a refuzat să transfere salariile. Detalii aparent greșite. După cum s-a dovedit, cel mai probabil, problema era în patronimic. Doar că, când am deschis un cont bancar la Sberbank anul trecut, au insistat să introducă un al doilea nume. Nu există patronimic în pașaport (și nici într-o traducere legalizată). Și acum mi-au anulat al doilea nume și spun că totul trebuie refăcut și, teoretic, totul va fi în regulă.
Fie din cauza lenei, fie că nu o pot face. S-ar putea să poată iniția o rambursare la VTB-24. Și așa că trebuie să mergi din nou la Sberbank și să afli și acest moment. În caz contrar, trebuie să așteptați încă 3 sclavi. zile și apoi, teoretic, banii se vor întoarce automat la VTB.

Poti sa iti deschizi cont cu VTB 24, pentru un salariu?

16.10.2014, 21:11

De ce să deschid ceva care este deschis de peste un an. Am cont cu VTB-24, dar nu-l folosesc. Banca e departe, e înfundată și sunt cozi.

Mai trebuie sa astept inca 3 zile. zi și apoi, teoretic, banii se vor întoarce automat la VTB

16.10.2014, 23:59

De regulă, după 5 zile întoarcere.

Mi s-a spus în bănci despre 6...

18.10.2014, 10:55

De regulă, după 5 zile întoarcere.

Da, ai dreptate... Sberbank are 5 zile lucrătoare. Am verificat din nou cu ei. Al 5-lea muncitor va fi acum luni și apoi banii vor fi returnați la VTB-24.
Mi s-a spus în call center-ul Sberbank că, dacă au un nume de mijloc în sistem, dar nu este în ordinul de plată, atunci nu vor procesa o astfel de comandă. Doar că nu îmi este complet clar cum acești clovni nu au acordat atenție acestui lucru în departamente timp de un an și jumătate. Și apoi deodată s-au repezit. Și în general, din câte îmi amintesc, au cerut atunci un patronim. Dar asta nu contează acum. cred ca sa fac asta. Voi merge la sucursala Sberbank, voi lua un extras de cont de la ei și MA ASIGUR că și-au eliminat patronimul și DUPĂ aceasta și după ce voi primi banii înapoi în contul corporativ VTB, voi face din nou plata.

21.10.2014, 22:03

În sfârșit, banii s-au întors la VTB-24! Da, chiar din cauza numelui. Mă duc mâine la Sberbank să-mi aflu numele 🙂

22.10.2014, 20:15

Mă cheamă acolo acum ca în pașaport (fără patronim). O sa incerc sa trimit bani din nou...

Tatiana Vasilievna

22.10.2014, 21:31

De asemenea, trimitem RFP-uri foștilor noștri cetățeni ai URSS cu dansuri și tamburine. Și nu contează cât de mult! În fiecare lună se întâmplă ceva. Au început chiar să glumească despre asta în mod obișnuit, nu pentru a-și face griji, ci filozofic și stoic pentru a furniza documente suplimentare. Cel care inventează legi, teoreticianul, nu lucrează după ele. Sarcina lui este să inventeze, iar a noastră este să rezolve.

23.10.2014, 01:07

A trimis un ordin de plată duplicat către Sberbank. Să vedem cum va fi de data asta... Apropo, suportul VTB-24 mi-a spus că trebuie să trimit de fiecare dată scanări ale documentelor justificative.

Nu știu cum să fii

23.10.2014, 09:11

cand un nerezident primeste un salariu prin cec, atunci toata lumea este linistita

23.10.2014, 16:40

Plata salariilor unui nerezident „bancar” în numerar de la casierie este o afacere destul de riscantă.
Rosfinnadzor nu-i va plăcea.

Nu pot să-mi dau seama care este problema aici. Vorbim despre ruble pe teritoriul Federației Ruse. Persoana este legală. Care este problema aici? Ce legătură au băncile și supravegherea financiară cu toate acestea? Mai mult decât atât, „angajatul” care primește un salariu este directorul SRL (și singurul fondator al acesteia într-o singură persoană).

Eu am trimis salariul, VTB-24 l-a trimis normal. Să vedem ce va face Sber mâine...

Nu știu cum să fii

23.10.2014, 16:58

Nu pot să-mi dau seama care este problema aici.

2. Amenință cu amendă în temeiul art.

15.25 din Codul contravențiilor administrative - de la 3/4 la 1 din valoarea tranzacției valutare ilegale.

Nu știu cum să fii

23.10.2014, 17:06

Și ce fel de documente necesită controlul valutar al băncii?

La transferul salariilor, ni se solicită un contract de muncă, la transferul indemnizațiilor de călătorie - o comandă pentru o călătorie de afaceri (dacă înainte de o călătorie de afaceri) și un raport în avans (dacă după o călătorie de afaceri).
Chiar dacă plătim o persoană juridică în ruble în Rusia. Dar persoana juridică este străină. Este indicat și codul tranzacției valutare. Se anexează și documentele care servesc drept bază de plată.

23.10.2014, 17:11

1. Încălcarea Legii „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” în ceea ce privește decontările în cursul tranzacțiilor valutare între entitati legale-rezidenți și indivizii-nerezidenti.
2. Amenință cu amendă în temeiul art. 15.25 din Codul contravențiilor administrative - de la 3/4 la 1 din valoarea tranzacției valutare ilegale.

Din păcate, la noi, organul de control nu este doar fiscal.
Prin urmare, dacă totul este în regulă cu tine în domeniul impozitelor, asta nu înseamnă că totul este bine și în alte domenii.

Ei bine, da, pentru VTB-24 (CJSC) o amendă de aproximativ 1000 de ruble. pe lună este o lovitură serioasă... 🙂
Faptul este că angajatul este, de fapt, un rezident. Există un TIN, SNILS. Mi se pare că dacă vorbim despre ruble, atunci nu ar trebui să existe deloc întrebări.
Și de ce sunt aceste operațiuni în RUB pe teritoriul Federației Ruse - acestea sunt operațiuni valutare?
Bine, nu mă interesează asta. Este important pentru mine să-mi fac treaba.

23.10.2014, 17:17

La transferul salariilor ni se cere contract de munca

Și ce legătură are banca cu TD? Acest lucru ar trebui să îngrijoreze FMS și GIT și pe oricine altcineva! Banca nu are dreptul să refuze să-mi dea banii MEI. Dacă ar cere TD, atunci le-aș arăta... Și ce? Ar dormi mai bine noaptea? Ce se schimbă... Dacă banii ar fi de stat, altfel ar fi. Așadar...

1) la completarea unui certificat de tranzacții valutare;
2) la completarea unui document de decontare (ordin de plată) pentru o plată în moneda Federației Ruse, dacă:
- plătitorul este rezident, iar beneficiarul fondurilor este nerezident;
- plătitorul este rezident - atunci când efectuează viramente în conturile proprii sau în conturile altui rezident deschise la o bancă nerezidentă;
— plătitorul este nerezident.
Codul tipului tranzacției valutare este indicat în ordinul de plată înainte de partea de text din variabila „Scopul plății” în formatul (VO<код вида валютных операций>) (specificat fără indentări (spații) în interiorul acoladelor), de exemplu (VO21100).

Aceste cerințe se aplică nerezidenților (cu excepția nerezidenților - persoane fizice) și rezidenților care sunt persoane juridice (cu excepția instituțiilor de credit și a corporației de stat „Banca pentru Dezvoltare și Afaceri Economice Externe (Vnesheconombank)”), persoanele fizice — antreprenori individualiși persoanele angajate în practică privată în conformitate cu procedura stabilită de legislația Federației Ruse.

Lista de coduri pentru tipurile de tranzacții valutare

Codul tranzacției valutare

Mai jos este specimen tip document.

Documentele au fost elaborate fără a ține cont de nevoile dumneavoastră personale și de eventualele riscuri juridice. Dacă doriți să dezvoltați un document, un acord sau un contract funcțional și competent de orice complexitate, vă rugăm să contactați profesioniști.

APLICAȚIE ONLINE

Anexa 4
la scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse
din data de 05.09.96 Nr. 323

EXEMPLU DE COMPLETAREA UNUI ORDIN DE PLATĂ
_______________________________________,
A FI COMPLETAT DE PLATITOR DACĂ BENEFICIAR ESTE
CLIENT BANCA NERESIDENT

+——————————————
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
¦ Acțiune. către banca de plăţi.¦ ¦
¦ ———————+ ¦
¦ +—+ ¦
¦ ORDIN DE PLATĂ Nr. ¦116¦ ¦
¦ +—+ ¦
¦ 16 mai 1996 ¦
¦ ______ ¦
¦ ¦
¦Plătitor TIN 7595342644 Borets SA ¦
¦ ¦
¦+——+ DEBIT Sumă ¦
¦¦Cod ¦ +—————————————-¦
¦+—————————¦ ¦ 4467481 ¦ ¦
¦ CB "Megal-bank" ¦047501703¦ac. Nu. 700161903¦200000000=00¦
¦ ¦ +——————¦ ¦
¦Banca plătitorului în codul Chelyabinsk ¦
¦———————————— ¦
¦Destinatar CREDIT BANCAR RIETUMU ¦
¦+——+ +——————————¦
¦¦Cod ¦ ¦count. Nu. 632021 ¦ ¦
¦+————————————-+——————+————¦
¦KB Moskomprivatbank ¦044545179¦sch. Nu. 179161800¦¦¦
Banca a primit la Moscova ¦ Cod ¦ ¦ ¦
¦————————— +———-
·——————+————¦
¦ prin poștă - prin telegraf (subliniați după caz) ¦ penalizare pentru ___ ¦
¦ ¦ zile ¦
¦ ¦ din ___% R. ¦
¦ ¦ ¦
¦ Două sute de milioane de ruble 00 de copeici ¦suma cu ¦
¦Suma în cuvinte ¦penalități¦
¦ ——————————————————-+————¦
¦ vizualizare ¦ ¦
¦Data primirii mărfurilor, prestării serviciilor 19__ ¦oper.¦ ¦
¦ ——————————————————-+——+——¦
¦Scopul plății, denumirea bunurilor, ¦cesiunea¦ ¦
¦ lucrări efectuate, servicii prestate, Nr. iar suma ¦plăţilor.¦ ¦
¦documente de marfa +——+——¦
¦Pentru societatea „SIGMA” c. Nu. 9467421 ¦termen ¦ ¦
¦la RIETUMU BANK pentru servicii de marketing pe ¦comisionari.¦ ¦
¦Contract nr. 57-96 din 14.01.96 +——+——¦
¦ …

DESCARCĂ ORIGINALUL ÎN FORMAT WORD

Vedeți o versiune prescurtată a documentului
Click aici pentru
OBȚINEȚI VERSIUNEA COMPLETĂ A DOCUMENTULUI PE E-MAIL

Codul digital al tranzacției valutare din ordinul de plată este completat la întocmirea documentației de decontare a plăților în valută străină. De ce este exact necesar să se indice astfel de informații și ce acte legislative sunt reglementate de KVVO - mai multe despre asta mai târziu.

În ce cazuri este completat codul tranzacției valutare

Pe baza sub. 3.1-3.4 Instrucțiunile Băncii Rusiei nr. 138-I din 4 iunie 2012, procesarea ordinelor de plată pentru decontări în valută necesită indicarea corectă a KVVO (codul tipului de tranzacție valutară). Un indicator de cinci cifre este introdus în rândul „Scopul plății” la începutul propoziției text și are următoarea structură:

(VO*****), în timp ce ***** este desemnarea tipului de tranzacție valutară.

Notă! Prezența spațiilor în date în interiorul acoladelor este interzisă. O listă completă a CVO aprobate este conținută în Anexa 2 la instrucțiune.

Ce decontări în numerar sunt recunoscute ca plăți în valută conform normelor Legii nr. 173-FZ din 10 decembrie 2003:

• Radierea fondurilor de ruble sau primirea acestora în favoarea/de la un nerezident al Federației Ruse.
• Radierea fondurilor în valută sau primirea acestora din/în conturile bancare în valută relevante ale rezidenților, precum și ale nerezidenților.
• Radierea oricăror fonduri sau primirea acestora din conturi (în conturi) în instituții bancare recunoscute ca nerezidente.

Codul tipului de tranzacție valutară din ordinul de plată - mecanismul de acțiune

Fiecare dintre CVVO digital existent este teoretic împărțit în 2 subpărți interdependente. Prima este formată din două cifre și implică grupul tranzacției valutare care se efectuează; al doilea include trei cifre care explică tipul de VO.

De exemplu, KVVO 01030 este folosit pentru a indica achiziția intreprindere ruseasca valute străine pentru ruble prin anularea finanțelor din cont:

• 01 - tranzacții monetare de natură fără numerar între participanți-rezidenți ai Federației Ruse.
• 030 - achiziționarea oricărei valute străine pentru ruble.

Codul tipului de tranzacție valutară din ordinul de plată - valori de bază

Pentru o mai bună înțelegere a esenței subiectului, să luăm în considerare valorile utilizate în mod obișnuit ale CVVO. Unul dintre cei mai solicitați indicatori este codul tranzacției valutare cu privire la salariile unui nerezident. Codificarea specificată este aplicată atunci când angajatorul rezident al Federației Ruse transferă salarii și alte taxe (cu excepția celor aferente codului 70125) pentru îndeplinirea sarcinilor de muncă angajaților recunoscuți ca nerezidenți ai țării noastre.

• Codul tranzacției valutare 10100 - este valabil pentru decontările reciproce între nerezidenți și rezidenți ca parte a transferului de plată anticipată pentru activitatea economică străină la exportul de produse/mărfuri în afara granița cu Rusia, incl. pe tranzactii de agentie, pe executarea ordinelor/comisionarilor. Pe lângă gr. 22.
• Codul tranzacției valutare 10800 - utilizat pentru decontările reciproce între rezidenți și nerezidenți ruși ca parte a transferului excedentului de numerar primit anterior pentru exportul de produse în afara Federației Ruse. Cu excepția KVVO 22800.
• Codul tranzacției valutare 11200 - indică astfel de plăți de către rezidenți, a căror implementare ia în considerare amânarea oferită de partea nerezidentă, inclusiv plata pentru relațiile intermediare. Pe lângă gr. 23.
• Codul tranzacției valutare 13010 - valabil pentru decontări reciproce între nerezidenți și rezidenți ruși pentru produsele vândute acasă. Cu excepția KVVO 22300, 22210, 22110.
• Codul tranzacției valutare 20200 - valabil pentru decontări reciproce între nerezidenți și rezidenți din Rusia pentru tranzacțiile efectuate de o parte rezidentă tipuri diferite lucrări, inclusiv informații furnizate și produse ale activității intelectuale. Pe lângă KVVO 20400, gr. 22, gr. 58.
• Codul tranzacției valutare 21100 - decriptarea implică transferul unui avans de către un rezident către un nerezident. Pe lângă KVVO 21400, gr. 23, gr. 58.
• Cod tip tranzacție valutară 21200 - valabil pentru decontările reciproce pentru serviciile unui nerezident de către un rezident rus. Pe lângă KVVO 21400, gr. 23, gr. 58.
• Codul tranzacției valutare 61100 - arată mișcarea de tranzit (transferul) de valută între conturile bancare în valută ale rezidentului.
• Codul tranzacției valutare 70060 - folosit la efectuarea decontărilor non-comerciale, sau mai degrabă, atunci când o companie rezidentă plătește un salariu unui specialist nerezident. Aceasta include și emiterea altor sume similare. Cu excepția codului 70125.
• Codul tranzacției valutare 99020 - folosit la returnarea fondurilor către un nerezident în cazul debitării sau creditării eronate.

Notă! Indexul complet al KVVO se află în Anexa nr. 2 nr. 138-I.

Totodată, dacă Legea federală nr. 173-FZ din 10 decembrie 2003 nu prevede altfel, decontările asupra tranzacțiilor valutare se efectuează de către persoane juridice rezidente prin conturi bancare (paragraful 1, partea 2, articolul 14 din Legea federală nr. 173). -FZ din 10 decembrie 2003).

Plata salariilor într-o listă limitată de tranzacții pe care organizațiile rezidente le pot efectua în numerar în interesul persoanelor fizice nerezidente, în partea a 2-a a art. 14 nu este numit.

Mai mult decât atât, Serviciul Fiscal Federal a confirmat că salariile unui angajat nerezident pot fi plătite numai în formă fără numerar (Scrisoarea Serviciului Fiscal Federal nr. ZN-4-17/15799 din 29 august 2016).

Și pentru punerea în aplicare a unei tranzacții valutare ilegale, este prevăzută o amendă pentru cetățeni, funcționari și organizații în valoare de 75% până la 100% din valoarea tranzacției valutare ilegale (în acest caz, salariile plătite în numerar).

Totodată, legislația valutară actuală nu obligă un angajat nerezident să-și deschidă un cont bancar pentru a-și primi salariul.

Prin urmare, se poate presupune că atât plata salariilor în numerar, cât și transferul acestuia în contul unui nerezident sunt echivalente din punct de vedere al legalității sale și sunt determinate doar de un acord la care au ajuns în această privință salariatul și angajatorul.

Cum să introduceți corect codul tranzacției valutare

La transferul salariului unui nerezident, scopul plății poate arăta astfel:

{70060} Salariu octombrie 2016